CM – Robinhood va payer 70 millions de dollars en règlement record avec la FINRA

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La Financial Industry Regulatory Authority a annoncé qu’elle avait infligé une amende de 57 millions de dollars à Robinhood et a ordonné à la société de courtage en ligne de verser environ 12,6 millions de dollars de dédommagement, plus les intérêts, à des milliers de clients pour un règlement total de 70 millions de dollars.

« Les sanctions représentent la plus grande sanction financière jamais ordonnée par la FINRA et reflètent l’étendue et la gravité des violations », a écrit l’autorité, notant « un préjudice important » à « des millions de clients qui ont reçu des informations fausses ou trompeuses de la part de l’entreprise, des millions de clients touchés par les pannes des systèmes de l’entreprise en mars 2020, et des milliers de clients que l’entreprise a approuvés pour négocier des options même lorsqu’il n’était pas approprié que les clients le fassent. »

Robinhood a connu plusieurs pannes l’année dernière, à partir de mars, en particulier les jours de volumes de transactions élevés. (Pour être clair, le règlement n’est pas lié à la soi-disant frénésie de stock-meme du début de 2021 lorsque, à un moment donné, Robinhood a temporairement interdit aux clients d’acheter des actions de plusieurs sociétés, y compris GameStop.)

Il s’agit d’une étape notable dans la croissance fulgurante de Robinhood, l’application de négociation d’actions qui, selon certains, a contribué à populariser le commerce de détail parmi les investisseurs novices. L’introduction par la société des transactions gratuites a forcé d’autres maisons de courtage à réagir avec des transactions à coût nul pour rester compétitives. Cette attitude de cape et d’épée qui a changé l’industrie, cependant, était exactement ce que la FINRA a contesté. Selon l’agence, le respect des règles est primordial dans l’industrie.

« Le respect de ces règles n’est pas facultatif et ne peut être sacrifié au nom de l’innovation ou de la volonté de » casser les choses « et de les réparer plus tard », a déclaré Jessica Hopper, vice-présidente exécutive et chef du département de l’application de la FINRA, dans le communiqué de presse de la FINRA .

Le règlement enhardira sans aucun doute les critiques de Robinhood, mais il représente également une catharsis pour l’entreprise à mesure qu’elle grandit – et se tourne vers une introduction en bourse attendue depuis longtemps. Robinhood a déclaré avoir pris « de nombreuses mesures correctives » pour répondre aux accusations de la FINRA, les détaillant dans une « déclaration d’action corrective » jointe au communiqué de la FINRA.

« Robinhood a beaucoup investi dans l’amélioration de la stabilité de la plate-forme, l’amélioration de nos ressources pédagogiques et le renforcement de nos équipes de support client et juridiques et de conformité », a déclaré Robinhood dans un communiqué à Yahoo Finance. « Nous sommes heureux de mettre cette question derrière nous et sommes impatients de continuer à nous concentrer sur nos clients et à démocratiser la finance pour tous. »

La société a déclaré avoir achevé la « restructuration et l’amélioration de ses fonctions juridiques, de conformité et de lutte contre la fraude ; renforcement de sa structure de surveillance et de ses procédures de surveillance écrites, y compris en ce qui concerne la surveillance de la technologie ; l’extension du support client, y compris en ce qui concerne les options et le trading sur marge ; correction de certaines communications client et affichages de données en cause dans l’AWC ; et une meilleure supervision des transactions d’options.

Ces problèmes passés, corrigés, ont fait la une des journaux au cours des deux dernières années, et la réhabilitation de l’image de Robinhood en tant que plate-forme fonctionnant correctement est toujours blessée dans de nombreux domaines.

Dans son action, la FINRA mentionne Alex Kearns, le client de Robinhood qui s’est suicidé en croyant avoir perdu une importante somme d’argent sur les options. La FINRA a déclaré avoir découvert que l’entreprise « avait communiqué par négligence des informations fausses et trompeuses à ses clients » sur la quantité d’argent disponible dans les comptes clients, les risques de perte, les appels de marge, etc.

« Robinhood a également affiché à cet individu (et à certains autres clients) des soldes de trésorerie négatifs inexacts », a écrit la FINRA, notant que cela faisait perdre 7 millions de dollars aux clients. De plus, certains de ces clients qui ont utilisé des options n’étaient peut-être pas censés les échanger mais ont été approuvés en raison d’une mauvaise technologie.

La FINRA a signalé d’autres mauvaises technologies qui ont causé des pannes, affirmant que l’entreprise n’avait pas de plan de continuité des activités pendant ses pannes de janvier 2018 à février 2021, la « panne la plus grave » ayant eu lieu les 2 et 3 mars. « L’incapacité de Robinhood à accepter ou exécuter les commandes des clients pendant ces pannes a fait perdre des dizaines de milliers de dollars aux clients individuels, et la FINRA exige que l’entreprise paie plus de 5 millions de dollars en dédommagement aux clients concernés », a écrit la FINRA.

Robinhood Markets avait prévu de devenir public le mois dernier, mais son introduction en bourse a été retardée en raison de questions de la SEC sur son prospectus, a rapporté Bloomberg.

Ethan Wolff-Mann est un écrivain chez Yahoo Finance qui se concentre sur les problèmes de consommation, les finances personnelles, la vente au détail, les compagnies aériennes, etc. Suivez-le sur Twitter @ewolffmann.

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